Какой банк надежнее: швейцарский либо оффшорный?

Какой банк надежнее: швейцарский либо оффшорный?

Аналитика

Чтобы ответить на этот вопрос, надо знать, какую цель Вы хотите реализовать, открыв банковский счет. Допустимо сравнение европейских банков с оффшорными − аналогичные AML системы автопроверки тоже используют и учитывают, проводя платежи. Отличие заключается в лояльности к некоторым платежам оффшорного банка, так как рекомендации – это не правило и не четкое обязательство. К тому же если оффшорный банк находится в стране, придерживающейся международных рекомендаций «по противодействию», но не полностью, так как считает, что они затрагивают личную свободу граждан − в бизнесе существует понятие «выгодно-невыгодно», просто значительно различается порядок цифр.

Перераспределение функций банков показывает, что европейским банкам   следует заниматься инвестиционными и расчетными операциями, а оффшорным банкам – сберегательными и трастовыми. Каждый банк − необходимый и неотъемлемый элемент финансовой банковской системы мира. После событий 2001 г. оффшорные банки стали не менее надежными, чем банки Европы или Америки.

Практика показала, что войти в оффшорный банковский бизнес намного сложнее, чем в банковский сектор. Обычно оффшорные банки – «дочерние» и аффилированно относятся к крупным финансовым группам мира, хотя юридически они независимы. Если Вы являетесь средним или крупным бизнесменом, и ежемесячные обороты по счету превышают какую-то условную сумму (к примеру, 1.000.000$), то принцип «Знай своего банкира»/KYB также важен, как и традиционный KYC.

банки

↑ к содержанию

Преимущества счета, размещенного в зарубежном банке:

  • конфиденциальность высокого уровня. Открытый счет в стране, то есть Ваши активы никому не интересны, а передача информации о финансах властям  других стран затруднительна или невозможна;
  • возможность свободно инвестировать средства;
  • незначительные финансовые риски благодаря диверсификации и высокой надежности зарубежных банков;
  • незначительные политические риски;
  • свободное использование средств.

Для граждан Украины, России и стран СНГ, открывших банковский счет, действуют некоторые ограничения. Крупные, респектабельные банки Европы  отказывают новому клиенту при появлении малейшего сомнения, чаще всего, когда бенефициаром или управляющим является гражданин из СНГ. Банкиры, конечно же, возьмут Ваши документы для рассмотрения. Вы будете приглашены на личную встречу, но если у Вас не будет достаточно рекомендаций, вежливо откажут в обслуживании.

У нашей европейской компании безупречная репутация, мы имеем налаженные связи в сфере банковских сообществ, по Вашему выбору мы представим Вас и Ваше предприятие в большинстве банковских учреждений Западной Европы. Мы сотрудничаем с банками Австрии, Швейцарии, Дании, Великобритании, Лихтенштейна. Первый счет компании желательно открыть в стране регистрации, другие страны выберите сами. При необходимости можно открывать счета в оффшорных банках. Для этого не стоит открывать счет в европейской компании, лучше сделать регистрацию дочерней оффшорной компании. В случае декларирования оборотов по оффшорному счету, открытому для европейской компании, европейские органы, уполномоченные следить за «подозрительными» операциями, позитивно это не воспримут. Вашу компанию включат в контрольные списки. Подробнее на сайте http://www.okkocapital.com/ru/.

↑ к содержанию

Где открывать счета для оффшора? И можно ли это сделать в Европе?

Дабы не рушить базовых принципов ЕС, а именно: документы и директивы по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма, мы рекомендуем придерживаться правила. Оно гласит, что для оффшорной компании требуется оффшорный банк, а для европейской компании, соответственно – европейский банк.

Отдельно рассматривают банки Швейцарии. При выполнении определенных условий они открывают счета оффшорным компаниям. Хотя эти счета лучше применять в группе компаний для внутренних транзакций.

Так же дело состоит и при расчетах с партнерами и контрагентами, а именно: в инвойсе указан банк Европы, нужно использовать европейскую компанию, когда оффшорный банк, тогда и оффшорную компанию. Данные компании взаимодействуют между собой, являясь независимыми партнерами. Только так быстро проводятся платежи, и обеспечивается максимальная безопасность Ваших денег.

Понравился материал? Поделись с друзьями.


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


О проекте

© 2019 DPA.CV.UA. Все права защищены.

Копирование материалов разрешено только с обязательным указанием прямой, активной и открытой к индексации гиперссылки на dpa.cv.ua. . 18+