Регистрация финансовой компании в Украине: какие типы и какая процедура

Регистрация финансовой компании в Украине: какие типы и какая процедура

2ff2ba0051687eef5ca0459cf942940c_L

Финансовые организации играют чрезвычайно важную роль в экономике, поскольку напрямую взаимодействуют как с Национальным банком страны, так и со средствами населения. Поэтому их деятельность подвержена намного более строгому законодательному регулированию, чем при основании и деятельности обычного предприятия. Даже в большинстве оффшорных юрисдикций, где регистрация фирм буквально поставлена на поток, получить разрешение на страхование или кредитование чрезвычайно сложно.

Высокая ответственность финансовых структур налагает существенные ограничения на возможность зарегистрировать компанию в данной сфере.

↑ к содержанию

Регистрация финансовых учреждений в Украине: какой закон?

В Украине деятельность финансовых компаний регулируется ЗУ «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12.07.2001 г.  Именно он дает определение финансовому учреждению как юридическому лицу, имеющему гарантированное законодательством право предоставлять услуги финансового характера и внесено в соответствующий реестр финансовых компаний.

Здесь же можно ознакомиться не просто с примерами финансовых компаний, но и их типами – в зависимости от вида услуг. Причем это нужно не столько с позиции ознакомления, но в первую очередь – будет активно использовано в регистрации финансовой компании, ведь определяет требования и к организационно-правовой форме будущей компании, и к размеру ее уставного капитала, и к уровню квалификации и т.п. персонала.

Важным моментом и условием дальнейшей работы является получение лицензии Нацкомфинуслуг или НБУ (для банков) и статуса финансового учреждения – услуги данного вида согласно его уставу должны быть исключительными, и другой хозяйственной деятельностью такая компания просто не вправе заниматься по закону. Такой статус компания получает сразу при внесении записи в Государственный реестр финансовых учреждений, о чем тут же получает свидетельство. Не может заниматься финансовой деятельностью физическое лицо – предприниматель (ФЛП).

↑ к содержанию

Регистрация финансовой компании в Украине: какой тип 

Все финансовые структуры можно разделить на такие крупные типы:

  • страховые компании – предоставляющие услуги по защите имущественных интересов физических и юридических лиц в случае страховых случаев за счет денежных фондов, формируемых из уплачиваемых этими лицами страховых платежей; могут быть созданы в форме АО, полного или коммандитного обществ или обществ с дополнительной ответственностью;
  • банки — кредитно-финансовые учреждения, проводящие денежные расчеты, аккумулирующие денежные средства и другие ценности, предоставляющие кредиты и др. услуги по финансовым операциям; 
  • кредитные союзы — неприбыльные организации, основанные физическими лицами на кооперативных началах с целью удовлетворения внутренних потребностей во взаимном кредитовании и предоставляющие такую услугу за счет объединенных денежных взносов своих же членов (ЗУ «О кредитных союзах»); не менее 50 человек, объединенных хотя бы по одному признаку — общее место работы или учебы, общий профсоюз, общественная организация, общность проживания;
  • ломбарды — финансовые учреждения, занимающиеся исключительно предоставлением на собственный риск финансовых кредитов физическим лицам за счет собственных или привлеченных средств под залог имущества на определенный срок и под процент;
  • компании финансового лизинга – осуществляющие операции с финансовыми активами, состоящие в приобретении лизингодателем (только юридическое лицо) определенной вещи у продавца (поставщика) и передаче ее в пользование лизингополучателю на определенный срок (не менее года) за установленную плату (лизинговые платежи). Данная услуга, как и предоставление займов, является единственной, которую может предоставлять любое юридическое лицо — за счет собственных средств без привлечения их извне, без лицензии и статуса финансового учреждения.

Поскольку некоторые виды финансовых услуг нельзя предоставлять одной финансовой компании одновременно, а также в связи с высокими требованиями к уставному капиталу (100% формирование на момент регистрации и только в финансовой форме, ограничения по минимуму в зависимости от вида деятельности) и руководству (образование, стаж работы, справка о несудимости и т.п.), с целью регистрации финансовой компании стоит обращаться к опытным специалистам. Только они смогут со знанием дела проконсультировать Вас относительно возможных рисков, а квалифицированная регистрация финансовой компании обеспечит его надежную работу, с получением серьезной прибыли Вами и выгоды – Вашими будущими клиентами. Мы можем Вам порекомендовать одну такую проверенную лично компанию — www.regburo.com.

Понравился материал? Поделись с друзьями.


Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


О проекте

© 2019 DPA.CV.UA. Все права защищены.

Копирование материалов разрешено только с обязательным указанием прямой, активной и открытой к индексации гиперссылки на dpa.cv.ua. . 18+